64 / 300
Özet Yönetim Kurulu Raporu
Değerli Hissedarlarımız,
Bankamızın 93’üncü Olağan Genel Kurul Toplantısı’na hoş geldiniz.
2016 yılı hesap dönemine ilişkin faaliyet sonuçlarını içeren Yönetim Kurulu Raporu ile Bilanço ve Kâr/Zarar Hesaplarını inceleme ve onaylarınıza sunarken
sizleri saygı ile selamlıyoruz.
Küresel ekonomik aktivitenin bir önceki yıla göre bir miktar yavaşladığı 2016 yılında, ABDMerkez Bankası (Fed) başta olmak üzere gelişmiş ülke merkez
bankalarının para politikası uygulamaları, İngiltere’nin Avrupa Birliği’nden ayrılma kararı (Brexit), ABD’deki Başkanlık seçimleri, artan jeopolitik riskler, Çin
ekonomisinin performansı ve petrol fiyatlarının seyri küresel ekonominin gündemini meşgul eden hususlar olmuştur. Gelişmekte olan ülkelerin büyüme hızı
bu dönemde yatay seyrederken, gelişmiş ülkelerde ekonomik aktivite ivme kaybetmiştir.
Son yıllarda hem yurt dışı hem de yurt içi kaynaklı önemli risklerle karşı karşıya kalan Türkiye ekonomisinde, 2016 yılının ilk iki çeyreğinde kamu
harcamalarının hız kazanması ve tüketim harcamalarındaki artışın etkisiyle%4,5’lik bir büyüme kaydedilmiştir. Yılın üçüncü çeyreğinde ise, meydana gelen
siyasi gelişmelerin yarattığı belirsizlikler nedeniyle%1,8’lik küçülme kaydeden ekonominin ilk dokuz aydaki büyüme hızı %2,2 düzeyinde gerçekleşmiştir.
İhracat hacmi jeopolitik gelişmelerin etkisiyle zayıf bir görünüm sergilerken; ithalat hacmi enerji fiyatlarının düşük seyrini sürdürmesine bağlı olarak
gerilemiştir. Sonuç olarak ihracat ve ithalat yıllık bazda sırasıyla%0,9 ve%4,2 oranında azalmış; dış ticaret açığı ise%11,7 oranında gerileyerek 56milyar
ABD doları düzeyinde gerçekleşmiştir. 2016 yılında cari açık bir önceki yıla göre nispeten yatay bir seyirle 32,6milyar ABD doları olmuştur. Mali disiplin
2016 yılında da korunmuş, bütçe gerçekleşmeleri hedefler ile uyumlu bir görünüm sergilemiştir. 2016 yılının ilk yarısında gıda fiyatlarındaki artışın güçlü
seyretmesi enflasyonu yukarı yönlü etkilerken, yılın ikinci yarısında bu eğilimin tersine dönmesi enflasyon göstergelerine olumlu yansımıştır. TÜFE’deki yıllık
artış Aralık’ta%8,5 olmuştur.
2016 yılının Mart ayından itibaren para politikasında sadeleşme adımlarına başlayan Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) gecelik borç verme faiz
oranında Mart-Eylül döneminde toplam 250 baz puanlık indirim gerçekleştirmiş, Kasım ayında ise döviz kurlarındaki dalgalanmaya karşı önlem olarak faiz
koridorunun üst bandını ve politika faiz oranını sırasıyla 25 ve 50 baz puan artırarak para politikasında ölçülü bir sıkılaşmaya gitmiştir.
Bankacılık sektörünün toplam aktifleri 2015 yıl sonuna göre%16,1 oranında büyümüş ve 2.598milyar TL seviyesine ulaşmıştır. 2016 yılında TCMB ağırlıklı
ortalama fonlama maliyetinde kaydedilen düşüşün yanı sıra zorunlu karşılıklarda yapılan düzenlemeler bankacılık sektöründe fonlama maliyetlerini olumlu
yönde etkilemiştir. Yılın ilk dokuz aylık döneminde kredi talebi zayıf bir performans sergilemekle birlikte, yılın ikinci yarısında alınan kararlar ve özelikle
Ekim ayında tüketici kredilerine yönelik makro ihtiyati tedbirlerin gevşetilmesinin etkisiyle kredi talebinde yılın son çeyreğinde bir miktar toparlanma
kaydedilmiştir. 2016 yılında da bankacılık sektörünün ana fonlama kaynağını mevduat oluştururken ilave finansman ihtiyacının menkul kıymet ihraçları ve
yurt dışından kredi kullanımları ile karşılanmasına da devam edilmiştir. Türkiye’nin iki kredi derecelendirme kuruluşundan yatırım yapılabilir kredi notunu Eylül
ayında kaybetmiş olmasına rağmen bankacılık sektörü yurt dışından kaynak sağlama konusunda herhangi bir sıkıntıyla karşılaşmamıştır.
İş Bankası açısından değerlendirildiğinde, 2016 yılı tüm hedeflerimize ulaştığımız ve güçlü performans sergilediğimiz bir yıl olmuştur.
31.12.2016 itibarıyla önceki yıl sonuna göre,
• Kredilerimiz%14,7 oranında artarak 203,1 milyar TL’ye,
• Mevduatımız%15,3 oranında artarak 177,4milyar TL’ye,
• Aktiflerimiz%13,0 oranında artarak 311,6milyar TL’ye,
• Özkaynaklarımız%12,3 oranında artarak 36,0milyar TL’ye
ulaşmış, net kârımız ise 4,7 milyar TL düzeyinde gerçekleşmiştir.
2016 yılında fonlama tarafında kaynakların çeşitlendirilmesi ve vade yapısının uzatılmasına yönelik politikalar izlenmeye devam edilmiştir. Plasman tarafında
ise kredilendirme ilkelerimizden ödün verilmeksizin önceliklendirilmiş, dengeli ve seçici bir yaklaşımla hacim artışı sürdürülmüştür. Yıl sonu itibarıyla%2,4
olarak gerçekleşen takipteki kredi oranımız, %3,2 olan sektör ortalamasının oldukça altında kalmaya devam etmiştir. Birçok olumsuz gelişmenin yaşandığı
2016 yılında Bankamız sermaye yeterlik oranı %15,2 gibi yasal sınırın çok üzerinde bir seviyede gerçekleşmiştir. Yıl sonu itibarıyla Bankamızın aktif kârlılığı ve
özkaynak kârlılığı sırasıyla%1,6 ve%13,7 olarak gerçekleşmiştir.
2017 yılında ekonomik büyümenin bir miktar hızlanmakla birlikte ülkemizin potansiyel büyüme oranının altında kalmaya devam edeceği tahmin edilmektedir.
Başta Fed olmak üzere gelişmiş ülke merkez bankalarının kararlarının, yoğun bir seçim dönemine giren Avrupa’da yaşanacak siyasi gelişmelerin ve jeopolitik
gelişmelerin, Türkiye’nin de aralarında bulunduğu gelişmekte olan ülkelere yönelik sermaye akımları üzerinde etkili olacağı tahmin edilmektedir. 2017 yılında
ekonomi yönetimi tarafından son dönemde alınan kararların özellikle kredi büyüme performansı üzerinde etkili olmaya devam etmesi beklenmektedir. Türk
bankacılık sektörü açısından aktif kalitesini gözeten sürdürülebilir ve sağlıklı büyüme ile kârlılığın korunması öncelikli hedef olmaya devam edecektir.
Sayın Pay Sahiplerimiz,
2016 yılı çalışmalarımızı gösteren Faaliyet Raporu ile Bilanço ve Kâr/Zarar hesaplarımızı inceleme ve onaylarınıza sunmuş bulunuyoruz.
Bankamıza güvenini esirgemeyen halkımıza, destekleri dolayısıyla Devletimizin yetkili organlarına şükranlarımızı sunar, özverili katkılarından ötürü
mensuplarımıza teşekkür eder, Genel Kurulumuzu onurlandıran siz değerli ortaklarımıza saygılarımızı sunarız.
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. YÖNETİM KURULU
62
İş Bankası
2016 Faaliyet Raporu
Kurumsal Yönetim