Page 176 - Türkiye İş Bankası 2012 Faaliyet Raporu

TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.
31 Aralık 2012 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Yıl Sonu Konsolide Olmayan
Finansal Raporu
174 İŞ BANKASI
2012 FAALİYET RAPORU
c.3. Alınan kredilere ilişkin bilgiler:
Alınan krediler içerisinde önemli yer tutan sendikasyon kredilerine ve seküritizasyon işlemleri yoluyla sağlanan kaynaklara ilişkin bilgilere
aşağıda yer verilmiştir.
Sendikasyon kredileri:
Kullanım Tarihi Alınan Kredi Vade
Mayıs 2012 241.000.000 USD + 742.500.000 EURO 1 yıl (1 yıl uzatma opsiyonlu)
Eylül 2012 404.500.000 USD + 572.600.000 EURO 1 yıl (1 yıl uzatma opsiyonlu)
Seküritizasyon işlemleri:
Banka, yurt dışında kurulu özel amaçlı kuruluşlar (SPV) olan; TIB Diversified Payment Rights Finance Company aracılığıyla ABD Doları, Euro ve
GBP cinsinden havale akımlarına, TIB Card Receivables Funding Company Limited aracılığıyla da yabancı para cinsinden banka kartı ve kredi
kartı akımlarına ilişkin tüm hak ve alacaklarını seküritizasyon işlemlerine konu etmek suretiyle kaynak temin etmiştir.
Seküritizasyon yoluyla sağlanan kaynaklara ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.
Tarih Özel Amaçlı Kuruluş (SPV) Tutar Nihai Vade
31.12.2012 İtibarıyla Kalan
Borç Tutarı
Kasım 2004 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 600.000.000 USD 7-10 yıl 32.000.000 USD
Mayıs 2005 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 700.000.000 USD 5-8 yıl 25.000.000 USD
Aralık 2005 TIB Card Receivables Funding Company
Limited 350.000.000 USD 8 yıl 70.849.231 USD
Haziran 2006 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 800.000.000 USD 5-8 yıl 184.000.000 USD
Mart 2007 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 550.000.000 USD 7-8 yıl 235.000.000 USD
Ekim 2011 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 75.000.000 USD 5 yıl 75.000.000 USD
Ekim 2011 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 160.000.000 EURO 5-7 yıl 160.000.000 EURO
Haziran 2012 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 225.000.000 USD 5 yıl 225.000.000 USD
Haziran 2012 TIB Diversified Payment Rights Finance
Company 125.000.000 EURO 12 yıl 125.000.000 EURO
ç. İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net):
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
Bono 3.423.236 1.809.005
Tahvil 1.142.891 1.797.989 1.019.442 952.974
Toplam 4.566.127 1.797.989 2.828.447 952.974
d. Banka’nın yükümlülüklerine ilişkin yoğunlaşma:
Banka’nın yükümlülüklerinin %60’ı mevduattan, %8’i repo işlemlerinden sağlanan fonlardan, %6’sı alınan kredilerden ve % 5’i ihraç edilen
menkul kıymetler ile ikincil sermaye benzeri kredilerden oluşmaktadır. Mevduat, farklı özellikleri haiz geniş bir müşteri tabanına yayılmış
bulunmaktadır. Alınan krediler ise sendikasyon, seküritizasyon, post-finansman ve para piyasaları yoluyla muhtelif finansal kuruluşlardan
temin edilen fonlardan oluşmaktadır. Banka’nın yükümlülüklerine ilişkin herhangi bir risk yoğunlaşması bulunmamaktadır.
e. Diğer yabancı kaynaklar:
Diğer yabancı kaynaklar bilanço toplamının % 10’unu aşmamaktadır.
f. Kiralama işlemlerinden borçlara ilişkin bilgiler (net):
Banka’nın kiralama işlemlerine ilişkin borcu bulunmamaktadır.
g. Riskten korunma amaçlı türev finansal borçlara ilişkin bilgiler:
Banka’nın riskten korunma amaçlı türev finansal borcu bulunmamaktadır.