Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
175
İş Bankası
2013 Faaliyet Raporu
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.
31.12.2013 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor
Seküritizasyon işlemleri:
Banka, yurt dışında kurulu özel amaçlı kuruluşlar (SPV) olan; TIB Diversified Payment Rights Finance Company aracılığıyla ABD Doları,
Euro ve GBP cinsinden havale akımlarına, TIB Card Receivables Funding Company Limited aracılığıyla da yabancı para cinsinden
banka kartı ve kredi kartı akımlarına ilişkin tüm hak ve alacaklarını seküritizasyon işlemlerine konu etmek suretiyle kaynak temin
etmiştir.
Seküritizasyon yoluyla sağlanan kaynaklara ilişkin bilgiler aşağıda yer almaktadır.
Tarih
Özel Amaçlı Kuruluş (SPV)
Tutar
Nihai Vade
31.12.2013 İtibarıyla
Kalan Borç Tutarı
Kasım 2004 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
600.000.000 USD 7-10 yıl
16.000.000 USD
Aralık 2005 TIB Card Receivables Funding Company Limited
350.000.000 USD 8 yıl
(*)
9.462.517 USD
Haziran 2006 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
800.000.000 USD 5-8 yıl
43.000.000 USD
Mart 2007 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
550.000.000 USD 7-8 yıl
37.000.000 USD
Ekim 2011 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
75.000.000 USD 5 yıl
75.000.000 USD
Ekim 2011 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
160.000.000 EURO 5-7 yıl
160.000.000 EURO
Haziran 2012 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
225.000.000 USD 5 yıl
225.000.000 USD
Haziran 2012 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
125.000.000 EURO 12 yıl
125.000.000 EURO
Aralık 2013 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
50.000.000 USD 5 yıl
50.000.000 USD
Aralık 2013 TIB Diversified Payment Rights Finance Company
185.000.000 EURO 5-12 yıl
185.000.000 EURO
(*)
Nihai vade bitim tarihi 06.01.2014’tür.
ç.
İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net):
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Bono
3.896.072
158.658
3.423.236
Tahvil
1.256.840
4.783.856
1.142.891
1.797.989
Toplam
5.152.912
4.942.514
4.566.127
1.797.989
d
. Banka’nın yükümlülüklerine ilişkin yoğunlaşma:
Banka’nın yükümlülüklerinin %57’si mevduattan, %10’u repo işlemlerinden sağlanan fonlardan, %8’i alınan kredilerden ve %6’sı
ihraç edilen menkul kıymetler ile ikincil sermaye benzeri kredilerden oluşmaktadır. Mevduat, farklı özellikleri haiz geniş bir müşteri
tabanına yayılmış bulunmaktadır. Alınan krediler ise sendikasyon, seküritizasyon, post-finansman ve para piyasaları yoluyla muhtelif
finansal kuruluşlardan temin edilen fonlardan oluşmaktadır.
e.
Diğer yabancı kaynaklar:
Diğer yabancı kaynaklar bilanço toplamının %10’unu aşmamaktadır.
f.
Kiralama işlemlerinden borçlara ilişkin bilgiler (net):
Banka’nın kiralama işlemlerine ilişkin borcu bulunmamaktadır.
g.
Riskten korunma amaçlı türev finansal borçlara ilişkin bilgiler:
Banka’nın riskten korunma amaçlı türev finansal borcu bulunmamaktadır.
