288 / 300
Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
Beş Yıllık Döneme İlişkin Özet Finansal Bilgiler ve
Gösterge Rasyolar
KONSOLİDE OLMAYAN
AKTİF KALEMLER (Bin TL)
2012/12
2013/12
2014/12
2015/12
2016/12
Nakit Değerler
1.756.595
2.219.817
2.557.158
2.844.408
3.742.497
Bankalar ve Para Piyasalarından Alacaklar
(1)
15.634.097
22.335.328
23.442.769
30.325.618
30.913.211
Menkul Değerler (Net)
38.054.734
36.866.263
40.856.011
44.780.864
51.309.768
Krediler
(2)
106.715.770
134.843.374
155.315.498
177.036.620
203.143.845
İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar (Net)
7.699.954
7.760.771
9.624.972
9.393.597
10.442.397
Duran Varlıklar (Net)
1.998.785
2.090.204
2.236.258
4.747.116
4.838.475
Diğer Aktifler
3.584.515
4.384.280
3.739.309
6.589.361
7.235.720
Aktif Toplamı
175.444.450
210.500.037
237.771.975
275.717.584
311.625.913
PASİF KALEMLER (Bin TL)
2012/12
2013/12
2014/12
2015/12
2016/12
Mevduat
105.383.434
120.974.765
133.551.191
153.802.426
177.359.976
Alınan Krediler ve Para Piyasalarına Borçlar
(3)
32.435.220
49.917.741
58.787.820
72.305.908
78.872.749
Karşılıklar
5.380.105
5.842.456
6.450.399
7.093.746
7.544.609
Diğer Pasifler
9.526.646
10.185.958
9.671.498
10.480.514
11.887.598
Özkaynaklar
22.719.045
23.579.117
29.311.067
32.034.990
35.960.981
Pasif Toplamı
175.444.450
210.500.037
237.771.975
275.717.584
311.625.913
GELİR VE GİDER KALEMLERİ
(4)
(Bin TL)
2012/12
2013/12
2014/12
2015/12
2016/12
Faiz Gelirleri
13.390.415
13.460.682
16.085.908
19.200.361
22.327.585
Faiz Giderleri
7.462.498
6.805.252
8.631.691
10.214.805
11.490.304
Net Faiz Geliri
5.927.917
6.655.430
7.454.217
8.985.556
10.837.281
Net Ticari Kâr/Zarar
590.390
223.266
184.866
-868.620
-816.736
Net Ücret ve Komisyon Gelirleri
1.706.227
1.919.086
2.003.778
2.388.802
2.840.357
Temettü Gelirleri
417.703
450.312
594.982
554.940
682.673
Diğer Faaliyet Gelirleri
1.172.144
1.038.142
1.011.812
1.108.588
1.313.972
Faaliyet Gelirleri Toplamı
9.814.381
10.286.236
11.249.655
12.169.266
14.857.547
Faaliyet Giderleri
4.484.306
4.962.519
5.695.413
6.327.389
6.506.124
NET FAALİYET KÂRI/ZARARI
5.330.075
5.323.717
5.554.242
5.841.877
8.351.423
Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı
1.209.122
1.467.018
1.323.174
2.058.180
2.597.641
VERGİ ÖNCESİ KÂR/ZARAR
4.120.953
3.856.699
4.231.068
3.783.697
5.753.782
Vergi Karşılığı
810.646
693.334
848.626
701.006
1.052.576
NET DÖNEM KÂRI/ZARARI
3.310.307
3.163.365
3.382.442
3.082.691
4.701.206
GÖSTERGE RASYOLAR
2012/12
2013/12
2014/12
2015/12
2016/12
Faiz Getirili Aktifler
(5)
/ Aktif Toplamı
%91,4
%92,2
%92,3
%91,3
%91,5
Faiz Getirili Aktifler
(5)
/ Faiz Ödenen Pasifler
%116,4
%113,5
%114,2
%111,4
%111,3
Menkul Değerler / Aktif Toplamı
%21,7
%17,5
%17,2
%16,2
%16,5
Krediler / Aktif Toplamı
%60,8
%64,1
%65,3
%64,2
%65,2
Krediler / Mevduat
%101,3
%111,5
%116,3
%115,1
%114,5
Bireysel Krediler / Toplam Krediler
%28,6
%28,5
%27,3
%26,4
%24,9
Takipteki Krediler Oranı
%1,9
%1,6
%1,5
%2,0
%2,4
Özel Karşılık Oranı
%78,9
%80,4
%76,9
%75,1
%77,5
Vadesiz Mevduat / ToplamMevduat
%19,9
%21,2
%22,0
%22,6
%24,6
Özkaynaklar / Toplam Pasifler
%12,9
%11,2
%12,3
%11,6
%11,5
Sermaye Yeterliliği Standart Oranı
%16,3
%14,4
%16,0
%15,6
%15,2
Ortalama Aktif Karlılığı
(6)
%2,0
%1,6
%1,5
%1,2
%1,6
Ortalama Özkaynak Karlılığı
(6)
%16,5
%13,7
%13,1
%10,4
%13,7
Faaliyet Giderleri / Faaliyet Gelirleri
%45,7
%48,2
%50,6
%52,0
%43,8
DİĞER VERİLER (Bin TL)
2012/12
2013/12
2014/12
2015/12
2016/12
Yasal Özkaynak
24.739.690
27.689.806
35.255.300
37.766.807
40.996.321
Ana Sermaye
19.765.885
22.264.891
29.929.906
32.380.827
35.505.450
Serbest Sermaye
(7)
16.099.351
17.070.498
21.137.787
21.723.275
24.295.964
Vadesiz Mevduat
20.946.735
25.623.095
29.431.107
34.683.265
43.598.933
(1)
Merkez Bankası ve Zorunlu Karşılıklar hesabı dâhildir.
(2)
Takipteki Krediler hariçtir.
(3)
Türk Lirası ve yabancı para cinsinden tahvil ve bono ihraçları ile kullanılan Sermaye Benzeri Kredileri kapsamaktadır.
(4)
Nakdi Kredilerden Alınan Ücret ve Komisyonlar Faiz Gelirleri içinde, Nakdi Kredilere Verilen Ücret ve Komisyonlar Faiz Giderleri içinde gösterilmiştir.
(5)
Faiz getirili aktifler TP ve YP Zorunlu Karşılıkları da içermektedir.
(6)
Ortalamalar çeyreksel bakiyeler üzerinden hesaplanmıştır.
(7)
Serbest Sermaye = Özkaynaklar - (Duran Varlıklar+Mali Olmayan İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar+Net Takipteki Alacaklar)
286
İş Bankası
Faaliyet Raporu 2016