88 / 300
Mali Durum, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Açıklamalar
2016 yılında İş Bankası’nın aktif toplamı bir önceki yıl sonuna göre %13,0 oranında büyüyerek, yıl sonu itibarıyla 311,6 milyar TL’ye ulaşmıştır.
Aktif büyümesine en büyük katkıyı bir önceki yıl sonuna göre %14,7 oranında artış göstererek 203,1 milyar TL seviyesine ulaşan krediler sağlamıştır. Türk
parası krediler %8,1 oranında artarken, yabancı para krediler döviz kurlarındaki artışın da etkisiyle %26,5 oranında büyümüştür. Döviz kuru etkisinden
arındırıldığında yabancı para kredilerdeki artış oranı %3,8 seviyesindedir.
2016 yıl sonu itibarıyla, toplam aktiflerin içinde kredilerin payı %65,2, menkul kıymet portföyünün payı %16,5 düzeyindedir.
Kredi tahsis süreçlerinde etkin risk yönetimi ve sorunsuz büyüme politikasını sürdüren İş Bankası’nın, takipteki kredilerinin toplam kredilere oranı önceki
yıllarda olduğu gibi sektör ortalamasının altında seyretmiş ve 2016 yıl sonu itibarıyla %2,4 olarak gerçekleşmiştir. Özel karşılıkların takipteki kredilere
oranı %77,5 düzeyindedir.
İş Bankası’nın toplammevduatı 2016 yılında %15,3 oranında büyüyerek 177,4 milyar TL’ye ulaşmıştır. Türk parası mevduat %21,2 artarken, yabancı para
mevduat %10,0 oranında büyümüştür. Döviz kuru etkisinden arındırıldığında, yabancı para mevduatın bir önceki yıl sonuna göre %9,7 oranında azaldığı
görülmektedir. 2016 yılında %18,8 oranında artarak 62,5 milyar TL’ye ulaşan Türk parası tasarruf mevduatın toplammevduat içindeki payı %35,2
düzeyindedir. 2016 yıl sonu itibarıyla, vadesiz mevduatın toplammevduat içerisindeki payı ise %24,6 seviyesinde gerçekleşmiştir.
Toplam pasif içerisinde 2016 yıl sonu itibarıyla %56,9 oranında paya sahip olan mevduat, İş Bankası’nın ana fonlama kaynağı olmaya devam etmiştir.
İş Bankası, ayrıca, fonlama kaynaklarını çeşitlendirmek ve maliyetlerini kontrol etmek yönündeki politikaları çerçevesinde mevduat dışı kaynaklardan
da faydalanmıştır. Alınan krediler, repo işlemleri, sermaye benzeri krediler ve ihraç edilen menkul kıymetlerden oluşan mevduat dışı kaynakların toplam
pasifler içerisindeki payı 2016 yıl sonu itibarıyla %25,3 seviyesine ulaşmıştır.
İş Bankası, önceki yıla göre %12,3 artış ile 36 milyar TL’ye ulaşan özkaynak büyüklüğü ve %15,2 seviyesindeki sermaye yeterlilik oranı ile 2016 yılında da
güçlü sermaye yapısını korumuştur.
İş Bankası’nın net faiz geliri, net faiz marjındaki artış ve faiz getirili aktif hacmindeki büyümenin sonucunda, 2016 yılında %20,6 oranında artış
göstermiştir. Banka, aynı dönemde net ücret ve komisyon gelirlerini ise %18,9 oranında büyütmüştür. Banka’nın toplam faaliyet gideri, bir önceki yıla
kıyasla %2,8 oranında artmıştır.
2016 yılında net kârı 4,7 milyar TL seviyesinde oluşan İş Bankası’nın, ortalama özkaynak kârlılığı %13,7, ortalama aktif kârlılığı ise %1,6 seviyesinde
gerçekleşmiştir.
86
İş Bankası
2016 Faaliyet Raporu
Kurumsal Yönetim