İŞ BANKASI 2016 FAALİYET RAPORU

31.12.2016 Tarihli Konsolide Finansal Rapor

Türkiye İş Bankası A.Ş.

a.6.

Gayrinakdi kredilerin sektörel risk yoğunlaşması:

Cari Dönem

Önceki Dönem

(%)

Tarım

94.526

0,42

27.667

0,06

126.846

0,61

13.730

0,04

Çiftçilik ve Hayvancılık

77.348

0,34

23.801

0,05

93.718

0,45

13.730

0,04

Ormancılık

13.089

0,06

30.373

0,15

Balıkçılık

4.089

0,02

3.866

0,01

2.755

0,01

Sanayi

6.313.385

27,97 20.965.957

48,34 6.092.427

29,22 16.955.569

52,88

Madencilik ve Taşocakçılığı

180.739

0,80

284.201

0,66

144.773

0,69

178.385

0,56

İmalat Sanayi

3.595.074

15,93 17.014.087

39,23 3.330.430

15,97 12.227.686

38,14

Elektrik, Gaz, Su

2.537.572

11,24 3.667.669

8,45 2.617.224

12,56 4.549.498

14,18

İnşaat

3.326.644

14,74 5.796.129

13,36 3.108.833

14,91 4.498.933

14,03

Hizmetler

12.648.653

56,04 16.194.536

37,34 11.203.664

53,74 8.145.630

25,41

Toptan ve Perakende Ticaret

8.127.080

36,00 8.935.462

20,60 7.678.011

36,83 3.491.526

10,89

Otel ve Lokanta Hizmetleri

215.216

0,95

147.433

0,34

188.077

0,90

65.082

0,20

Ulaştırma ve Haberleşme

1.076.885

4,77 2.708.863

6,25

762.721

3,66 1.429.494

4,46

Mali Kuruluşlar

1.884.208

8,35 2.535.178

5,84 1.476.461

7,08 2.269.540

7,08

Gayrimenkul ve Kir. Hizm.

1.014.760

4,50 1.327.522

3,06

582.911

2,80

523.019

1,63

Serbest Meslek Hizmetleri

216.675

0,96

221.767

0,51

401.663

1,93

212.580

0,66

Eğitim Hizmetleri

32.835

0,15

3.551

0,01

28.711

0,14

5.584

0,02

Sağlık ve Sosyal Hizmetler

80.994

0,36

314.760

0,73

85.109

0,40 148.805

0,47

Diğer

189.103

0,83

391.034

0,90

317.783

1,52 2.448.850

7,64

Toplam

22.572.311

100,00 43.375.323

100,00 20.849.553

100,00 32.062.712

100,00

a.7.

I ve II’nci grupta sınıflandırılan gayrinakdi kredilere ilişkin bilgiler:

I. Grup

II. Grup

Gayrinakdi Krediler

22.338.185 42.946.519 234.126 428.804

Teminat Mektupları

22.003.510 26.323.612

234.126

417.470

Aval ve Kabul Kredileri

2.577.405

2.339

Akreditifler

10.351 12.964.072

8.995

Cirolar

Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantilerimizden

Faktoring Garantilerimizden

62.084

19.746

Diğer Garanti ve Kefaletler

262.240 1.061.684

b. Türev finansal araçlara ilişkin bilgiler:

Grubun türev işlemlerini ağırlıklı olarak para ve faiz swapları, vadeli döviz alım-satım işlemleri ile para ve faiz opsiyonları oluşturmaktadır. Bazı türev işlemler ekonomik olarak riskten korunma

sağlamakla birlikte, finansal riskten korunma muhasebesine (hedge) uygun kalem olarak tanımlanması için gereken koşulların tamamı yerine getirilmediği için “TMS 39-Finansal Araçlar:

Muhasebeleştirme ve Ölçme” kapsamında alım satım amaçlı olarak muhasebeleştirilmektedir. Finansal enstrümanların gerçeğe uygun değerlerinde meydana gelen değişimlerden korunmak

amacıyla gerçekleştirilen ve finansal riskten korunma muhasebesi kapsamında değerlendirilebilmeleri için gerekli tüm koşullar mevcut olan türev işlemler ise riskten korunma amaçlı olarak

sınıflandırılmaktadır.

c. Koşullu borçlar ve varlıklara ilişkin açıklamalar:

Grubun kendi iç işleri nedeniyle çeşitli müesseselere hitaben vermiş olduğu teminat mektupları, garanti ve taahhütlerin, Grup lehine üçüncü kişilere hitaben diğer kuruluşlar tarafından

verilen garantilerin ve konut projeleri kapsamında kullandırılan konut kredileri nedeniyle doğan taahhütlerin izlendiği “Diğer Cayılamaz Taahhütler” hesabının bakiyesi 8.647.320 TL’dir.

Müşterilere verilen çeklerden dolayı ilgili mevzuat gereği oluşan 5.776.407 TL tutarındaki ödeme yükümlülüğü de taahhüt hesaplarında kayıt altına alınmıştır. Lehdarlarına ödenmek

üzere ibraz edilen çeklerin karşılıksız kalması durumunda karşılıksız kalan kısım için, ilgili mevzuat çerçevesinde, 3167 sayılı “Çekle Ödemelerin Düzenlenmesi ve Çek Hamillerinin Korunması

Hakkında Kanun”a tabi çekler için 815 TL’ye (tam rakam), 5941 sayılı “Çek Kanunu”na tabi çekler için ise 1.410 TL’ye (tam rakam) kadar Banka tarafından ödeme yükümlülüğü doğacaktır. Söz

konusu tutarların müşterilerden tahsili yoluna gidilecek, tahsili mümkün olmayan tutarlar ise “Tazmin Edilen Gayrinakdi Kredi Bedelleri” hesaplarında izlenecektir.

ç. Başkaları nam ve hesabına verilen hizmetlere ilişkin açıklamalar:

Bu konuda Dördüncü Bölüm X

no.lu

dipnotta açıklama yapılmıştır.

277

İş Bankası

Faaliyet Raporu 2016

Sunuş

Faaliyetler

Kurumsal Yönetim

Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi