Türkiye İş Bankası A.Ş.
31.12.2015 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor
151
Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
a.4.Kesin teminatlar, geçici teminatlar, kefaletler ve benzeri işlemler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
Geçici Teminat Mektupları
746.541
930.188
Kesin Teminat Mektupları
25.973.399
23.022.561
Avans Teminat Mektupları
5.120.046
4.670.054
Gümrüklere Hitaben Verilen Teminat Mektupları
3.458.505
3.182.599
Diğer Teminat Mektupları
3.241.529
1.809.542
Toplam
38.540.020
33.614.944
a.5.Gayrinakdi kredilerin toplam tutarı:
Cari Dönem
Önceki Dönem
Nakit Kredi Teminine Yönelik Olarak Açılan Gayrinakdi Krediler
3.212.584
1.786.200
Bir Yıl veya Daha Az Süreli Asıl Vadeli
592.297
295.850
Bir Yıldan Daha Uzun Süreli Asıl Vadeli
2.620.287
1.490.350
Diğer Gayrinakdi Krediler
47.428.282
41.028.973
Toplam
50.640.866
42.815.173
a.6. Gayrinakdi kredilerin sektörel risk yoğunlaşması:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
(%)
YP
(%)
TP
(%)
YP
(%)
Tarım
124.685
0,62
13.461
0,04
127.054
0,72
26.285
0,10
Çiftçilik ve Hayvancılık
92.128
0,46
13.461
0,04
76.665
0,43
22.572
0,09
Ormancılık
30.084
0,15
45.469
0,26
3.713
0,01
Balıkçılık
2.473
0,01
4.920
0,03
Sanayi
5.810.578
28,79 15.643.616
51,36
5.323.193
30,14 13.230.919
52,61
Madencilik ve Taşocakçılığı
144.703
0,72
178.385
0,59
142.933
0,81
256.359
1,02
İmalat Sanayi
3.305.348
16,38 11.729.859
38,51
3.275.783
18,55
8.806.584
35,02
Elektrik, Gaz, Su
2.360.527
11,69
3.735.372
12,26
1.904.477
10,78
4.167.976
16,57
İnşaat
3.072.322
15,22
4.476.973
14,70
2.477.331
14,02
3.812.760
15,16
Hizmetler
10.911.015
54,07
7.896.054
25,92
9.517.990
53,88 6.488.950
25,80
Toptan ve Perakende Ticaret
7.519.160
37,26
3.395.193
11,15
6.318.326
35,77
2.386.672
9,49
Otel ve Lokanta Hizmetleri
183.568
0,91
60.889
0,20
183.263
1,04
52.590
0,21
Ulaştırma ve Haberleşme
759.817
3,77
1.424.829
4,68
645.985
3,66
1.188.095
4,72
Mali Kuruluşlar
1.354.221
6,71
2.145.145
7,04
976.860
5,53
2.079.361
8,27
Gayrimenkul ve Kiralama Hizm.
582.059
2,88
521.558
1,71
913.375
5,17
469.468
1,87
Serbest Meslek Hizmetleri
401.663
1,99
199.825
0,66
382.016
2,16
166.208
0,66
Eğitim Hizmetleri
28.711
0,14
3.735
0,01
26.837
0,15
2.103
0,01
Sağlık ve Sosyal Hizmetler
81.816
0,41
144.880
0,48
71.328
0,40
144.453
0,57
Diğer
262.725
1,30
2.429.437
7,98
218.593
1,24
1.592.098
6,33
Toplam
20.181.325
100 30.459.541
100 17.664.161
100 25.151.012
100
a.7. I ve II’nci grupta sınıflandırılan gayrinakdi kredilere ilişkin bilgiler:
I’inci Grup
II’nci Grup
TP
YP
TP
YP
Gayrinakdi Krediler
20.028.967
30.319.129
152.358
140.412
Teminat Mektupları
20.015.178
18.241.231
152.358
131.253
Aval ve Kabul Kredileri
4.821
929.161
2.571
Akreditifler
5.655
10.242.592
6.588
Cirolar
Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantilerimizden
Faktoring Garantilerimizden
Diğer Garanti ve Kefaletler
3.313
906.145
b. Türev finansal araçlara ilişkin bilgiler:
Banka’nın türev işlemlerini ağırlıklı olarak para ve faiz swapları, vadeli döviz alım-satım işlemleri ile para ve faiz opsiyonları oluşturmaktadır. Bazı türev işlemler ekonomik olarak
riskten korunma sağlamakla birlikte, finansal riskten korunma muhasebesine (hedge) uygun kalem olarak tanımlanması için gereken koşulların tamamı yerine getirilmediği için “TMS
39-Finansal Araçlar: Muhasebeleştirme ve Ölçme” kapsamında alım satım amaçlı olarak muhasebeleştirilmektedir.
