Türkiye İş Bankası A.Ş.
31.12.2015 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor
152 İş Bankası
2015 Faaliyet Raporu
c.Koşullu borçlar ve varlıklara ilişkin açıklamalar:
Banka’nın kendi iç işleri nedeniyle çeşitli müesseselere hitaben vermiş olduğu teminat mektupları, garanti ve taahhütlerin, Banka lehine üçüncü kişilere hitaben diğer kuruluşlar
tarafından verilen garantilerin ve konut projeleri kapsamında kullandırılan konut kredileri nedeniyle doğan taahhütlerin izlendiği “Diğer Cayılamaz Taahhütler” hesabının bakiyesi
3.899.902 TL’dir.
Müşterilere verilen çeklerden dolayı ilgili mevzuat gereği oluşan 5.654.056 TL tutarındaki ödeme yükümlülüğü, taahhüt hesaplarında kayıt altına alınmıştır. Lehdarlarına ödenmek
üzere ibraz edilen çeklerin karşılıksız kalması durumunda karşılıksız kalan kısım için, ilgili mevzuat çerçevesinde, 3167 sayılı “Çekle Ödemelerin Düzenlenmesi ve Çek Hamillerinin
Korunması Hakkında Kanun”a tabi çekler için 740 TL’ye (tam rakam), 5941 sayılı “Çek Kanunu”na tabi çekler için ise 1.290 TL’ye (tam rakam) kadar Banka tarafından ödeme yükümlülüğü
doğacaktır. Söz konusu tutarların müşterilerden tahsili yoluna gidilecek, tahsili mümkün olmayan tutarlar ise “Tazmin Edilen Gayrinakdi Kredi Bedelleri” hesaplarında izlenecektir.
ç. Başkaları nam ve hesabına verilen hizmetlere ilişkin açıklamalar:
Bu konuda Dördüncü Bölüm’de yer alan XV no.lu dipnotta açıklama yapılmıştır.
IV. GELİR TABLOSUNA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
a. Faiz Gelirleri
a.1. Kredilerden alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Kredilerden Alınan Faizler
(*)
Kısa Vadeli Kredilerden
3.879.664
248.559
3.494.839
248.749
Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden
8.540.810
2.889.282
6.592.981
2.196.010
Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler
129.791
167.205
Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler
Toplam
12.550.265
3.137.841
10.255.025
2.444.759
(*)
Nakdi kredilere ilişkin ücret ve komisyon gelirlerini de içermektedir.
a.2. Bankalardan alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
T.C. Merkez Bankasından
Yurt içi Bankalardan
2.169
430
2.252
817
Yurt dışı Bankalardan
4.261
10.370
3.988
7.980
Yurt dışı Merkez ve Şubelerden
Toplam
6.430
10.800
6.240
8.797
a.3.Menkul değerlerden alınan faizlere ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan
28.392
39
62.401
201
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal
Varlıklardan
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan
2.910.239
385.004
2.335.967
273.839
Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlar
85.905
1.029
673.272
461
Toplam
3.024.536
386.072
3.071.640
274.501
a.4. İştirak ve bağlı ortaklıklardan alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
İştirak ve Bağlı Ortaklıklardan Alınan Faizler
93.777
78.157
b. Faiz Giderleri
b.1. Kullanılan kredilere verilen faizlere ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Bankalara
278.699
363.264
196.867
216.978
T.C. Merkez Bankasına
156
70
Yurt içi Bankalara
18.579
7.027
19.195
8.899
Yurt dışı Bankalara
260.120
356.081
177.672
208.009
Yurt dışı Merkez ve Şubelere
Diğer Kuruluşlara
112.889
68.649
Toplam
(*)
278.699
476.153
196.867
285.627
(*)
Nakdi kredilere ilişkin ücret ve komisyon giderlerini de içermektedir.
