İŞ BANKASI 2016 FAALİYET RAPORU

31.12.2016 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor

Türkiye İş Bankası A.Ş.

a.7.

I ve II’nci grupta sınıflandırılan gayrinakdi kredilere ilişkin bilgiler:

I’inci Grup

II’nci Grup

Gayrinakdi Krediler

21.805.353

41.145.664

230.459

428.804

Teminat Mektupları

21.795.002

25.396.842

230.459

417.470

Aval ve Kabul Kredileri

2.559.955

2.339

Akreditifler

10.351

12.163.149

8.995

Cirolar

Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantilerimizden

Faktoring Garantilerimizden

Diğer Garanti ve Kefaletler

1.025.718

b. Türev finansal araçlara ilişkin bilgiler:

Banka’nın türev işlemlerini ağırlıklı olarak para ve faiz swapları, vadeli döviz alım-satım işlemleri ile para ve faiz opsiyonları oluşturmaktadır. Bazı türev işlemler ekonomik olarak riskten

korunma sağlamakla birlikte, finansal riskten korunma muhasebesine (hedge) uygun kalem olarak tanımlanması için gereken koşulların tamamı yerine getirilmediği için “TMS 39-Finansal

Araçlar: Muhasebeleştirme ve Ölçme” kapsamında alım satım amaçlı olarak muhasebeleştirilmektedir.

c. Koşullu borçlar ve varlıklara ilişkin açıklamalar:

Banka’nın kendi iç işleri nedeniyle çeşitli müesseselere hitaben vermiş olduğu teminat mektupları, garanti ve taahhütlerin, Banka lehine üçüncü kişilere hitaben diğer kuruluşlar tarafından

verilen garantilerin ve konut projeleri kapsamında kullandırılan konut kredileri nedeniyle doğan taahhütlerin izlendiği “Diğer Cayılamaz Taahhütler” hesabının bakiyesi 4.860.576 TL’dir.

Müşterilere verilen çeklerden dolayı ilgili mevzuat gereği oluşan 5.776.407 TL tutarındaki ödeme yükümlülüğü, taahhüt hesaplarında kayıt altına alınmıştır. Lehdarlarına ödenmek üzere

ibraz edilen çeklerin karşılıksız kalması durumunda karşılıksız kalan kısım için, ilgili mevzuat çerçevesinde, 3167 sayılı “Çekle Ödemelerin Düzenlenmesi ve Çek Hamillerinin Korunması

Hakkında Kanun”a tabi çekler için 815 TL’ye (tam rakam), 5941 sayılı “Çek Kanunu”na tabi çekler için ise 1.410 TL’ye (tam rakam) kadar Banka tarafından ödeme yükümlülüğü doğacaktır. Söz

konusu tutarların müşterilerden tahsili yoluna gidilecek, tahsili mümkün olmayan tutarlar ise “Tazmin Edilen Gayrinakdi Kredi Bedelleri” hesaplarında izlenecektir.

ç. Başkaları nam ve hesabına verilen hizmetlere ilişkin açıklamalar:

Bu konuda Dördüncü Bölüm’de yer alan X

no.lu

dipnotta açıklama yapılmıştır.

IV. GELİR TABLOSUNA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

a. Faiz Gelirleri

a.1.

Kredilerden alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:

Cari Dönem

Önceki Dönem

Kredilerden Alınan Faizler

(*)

Kısa Vadeli Kredilerden

4.669.969

249.322

3.879.664

248.559

Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden

9.609.570

3.441.692

8.540.810

2.889.282

Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler

149.742

129.791

Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler

Toplam

14.429.281

3.691.014

12.550.265

3.137.841

(*)

Nakdi kredilere ilişkin ücret ve komisyon gelirlerini de içermektedir.

a.2.

Bankalardan alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:

Cari Dönem

Önceki Dönem

T.C. Merkez Bankasından

4.022

Yurt İçi Bankalardan

5.766

840

2.169

430

Yurt Dışı Bankalardan

5.208

13.786

4.261

10.370

Yurt Dışı Merkez ve Şubelerden

Toplam

10.974

18.648

6.430

10.800

a.3.

Menkul değerlerden alınan faizlere ilişkin bilgiler:

Cari Dönem

Önceki Dönem

Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan

36.139

28.392

Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklardan

Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan

3.104.858

436.433

2.910.239

385.004

Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlar

361.206

1.469

85.905

1.029

Toplam

3.502.203

437.968

3.024.536

386.072

175

İş Bankası

Faaliyet Raporu 2016

Sunuş

Faaliyetler

Kurumsal Yönetim

Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi