Türkiye İş Bankası A.Ş.
31.12.2015 Tarihli Konsolide Finansal Rapor
236 İş Bankası
2015 Faaliyet Raporu
a.4. Kesin teminatlar, geçici teminatlar, kefaletler ve benzeri işlemler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
Geçici Teminat Mektupları
746.541
930.188
Kesin Teminat Mektupları
26.469.420
24.059.778
Avans Teminat Mektupları
5.925.994
4.670.054
Gümrüklere Hitaben Verilen Teminat Mektupları
3.458.505
3.182.599
Diğer Teminat Mektupları
3.241.148
1.806.947
Toplam
39.841.608
34.649.566
a.5. Gayrinakdi kredilerin toplam tutarı:
Cari Dönem
Önceki Dönem
Nakit Kredi Teminine Yönelik Olarak Açılan Gayrinakdi Krediler
4.249.448
2.042.714
Bir Yıl veya Daha Az Süreli Asıl Vadeli
885.136
552.349
Bir Yıldan Daha Uzun Süreli Asıl Vadeli
3.364.312
1.490.365
Diğer Gayrinakdi Krediler
48.662.817
42.620.599
Toplam
52.912.265
44.663.313
a.6. Gayrinakdi kredilerin sektörel risk yoğunlaşması:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
(%)
YP
(%)
TP
(%)
YP
(%)
Tarım
126.846
0,61
13.730
0,04 130.154
0,71
26.364
0,10
Çiftçilik ve Hayvancılık
93.718
0,45
13.730
0,04
78.256
0,43
22.651
0,09
Ormancılık
30.373
0,15
46.644
0,25
3.713
0,01
Balıkçılık
2.755
0,01
5.254
0,03
Sanayi
6.092.427
29,22 16.955.569
52,88 5.719.521
31,21 14.190.185
53,88
Madencilik ve Taşocakçılığı
144.773
0,69 178.385
0,56 146.051
0,80 256.436
0,97
İmalat Sanayi
3.330.430
15,97 12.227.686
38,14 3.335.389
18,20 9.295.189
35,29
Elektrik, Gaz, Su
2.617.224
12,56 4.549.498
14,18 2.238.081
12,21 4.638.560
17,62
İnşaat
3.108.833
14,91 4.498.933
14,03 2.506.050
13,67 3.828.748
14,54
Hizmetler
11.203.664
53,74 8.145.630
25,41 9.734.723
53,12 6.680.614
25,37
Toptan ve Perakende Ticaret
7.678.011
36,83 3.491.526
10,89 6.382.712
34,83 2.465.698
9,36
Otel ve Lokanta Hizmetleri
188.077
0,90
65.082
0,20 185.096
1,01
55.787
0,21
Ulaştırma ve Haberleşme
762.721
3,66 1.429.494
4,46 655.041
3,57 1.190.656
4,52
Mali Kuruluşlar
1.476.461
7,08 2.269.540
7,08 1.111.833
6,07 2.168.192
8,23
Gayrimenkul ve Kir. Hizm.
582.911
2,80 523.019
1,63 913.999
4,99 471.035
1,79
Serbest Meslek Hizmetleri
401.663
1,93 212.580
0,66 382.461
2,09 177.382
0,67
Eğitim Hizmetleri
28.711
0,14
5.584
0,02
27.823
0,15
3.768
0,01
Sağlık ve Sosyal Hizmetler
85.109
0,40 148.805
0,47
75.758
0,41
148.096
0,58
Diğer
317.783
1,52 2.448.850
7,64 237.033
1,29 1.609.921
6,11
Toplam
20.849.553 100,00 32.062.712 100,00 18.327.481
100,00 26.335.832 100,00
a.7. I ve II’nci grupta sınıflandırılan gayrinakdi kredilere ilişkin bilgiler:
I. Grup
II. Grup
TP
YP
TP
YP
Gayrinakdi Krediler
20.693.957
31.922.300
155.596
140.412
Teminat Mektupları
20.406.139
19.148.620
155.596
131.253
Aval ve Kabul Kredileri
4.821
948.188
2.571
Akreditifler
5.655
10.894.251
6.588
Cirolar
Menkul Kıymet İhracında Satın Alma Garantilerimizden
Faktoring Garantilerimizden
50.022
14.269
Diğer Garanti ve Kefaletler
227.320
916.972
b. Türev finansal araçlara ilişkin bilgiler:
Grubun türev işlemlerini ağırlıklı olarak para ve faiz swapları, vadeli döviz alım-satım işlemleri ile para ve faiz opsiyonları oluşturmaktadır. Bazı türev işlemler ekonomik olarak riskten
korunma sağlamakla birlikte, finansal riskten korunma muhasebesine (hedge) uygun kalem olarak tanımlanması için gereken koşulların tamamı yerine getirilmediği için “TMS
39-Finansal Araçlar: Muhasebeleştirme ve Ölçme” kapsamında alım satım amaçlı olarak muhasebeleştirilmektedir. Finansal enstrümanların gerçeğe uygun değerlerinde meydana gelen
değişimlerden korunmak amacıyla gerçekleştirilen ve finansal riskten korunma muhasebesi kapsamında değerlendirilebilmeleri için gerekli tüm koşullar mevcut olan türev işlemler ise
riskten korunma amaçlı olarak sınıflandırılmaktadır.
