Türkiye İş Bankası A.Ş.
31.12.2015 Tarihli Konsolide Finansal Rapor
237
Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
c. Koşullu borçlar ve varlıklara ilişkin açıklamalar:
Grubun kendi iç işleri nedeniyle çeşitli müesseselere hitaben vermiş olduğu teminat mektupları, garanti ve taahhütlerin, Grup lehine üçüncü kişilere hitaben diğer kuruluşlar tarafından
verilen garantilerin ve konut projeleri kapsamında kullandırılan konut kredileri nedeniyle doğan taahhütlerin izlendiği “Diğer Cayılamaz Taahhütler” hesabının bakiyesi 6.735.372 TL’dir.
Müşterilere verilen çeklerden dolayı ilgili mevzuat gereği oluşan 5.654.056 TL tutarındaki ödeme yükümlülüğü de taahhüt hesaplarında kayıt altına alınmıştır. Lehdarlarına ödenmek
üzere ibraz edilen çeklerin karşılıksız kalması durumunda karşılıksız kalan kısım için, ilgili mevzuat çerçevesinde, 3167 sayılı “Çekle Ödemelerin Düzenlenmesi ve Çek Hamillerinin
Korunması Hakkında Kanun”a tabi çekler için 740 TL’ye (tam rakam), 5941 sayılı “Çek Kanunu”na tabi çekler için ise 1.290 TL’ye (tam rakam) kadar Banka tarafından ödeme yükümlülüğü
doğacaktır. Söz konusu tutarların müşterilerden tahsili yoluna gidilecek, tahsili mümkün olmayan tutarlar ise “Tazmin Edilen Gayrinakdi Kredi Bedelleri” hesaplarında izlenecektir.
ç. Başkaları nam ve hesabına verilen hizmetlere ilişkin açıklamalar:
Bu konuda Dördüncü Bölüm XV no.lu dipnotta açıklama yapılmıştır.
IV. Gelir Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
a. Faiz Gelirleri
a.1. Kredilerden alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Kredilerden Alınan Faizler
(1)
Kısa Vadeli Kredilerden
3.939.904
311.042
3.532.649
324.599
Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden
8.632.534
3.430.888
6.681.571
2.576.433
Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler
172.450
2.157
192.866
3.548
Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler
Toplam
12.744.888
3.744.087
10.407.086
2.904.580
(1)
Nakdi kredilere ilişkin ücret ve komisyon gelirlerini de içermektedir.
a.2. Bankalardan alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
T.C. Merkez Bankasından
Yurt İçi Bankalardan
181.896
62.527
120.822
65.160
Yurt Dışı Bankalardan
4.651
9.528
4.266
4.320
Yurt Dışı Merkez ve Şubelerden
Toplam
186.547
72.055
125.088
69.480
a.3. Menkul değerlerden alınan faizlere ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
TP
YP
TP
YP
Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklardan
80.458
74
126.172
932
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklardan
Satılmaya Hazır Finansal Varlıklardan
3.346.972
533.498
2.781.412
337.543
Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlardan
117.280
4.030
684.725
461
Toplam
3.544.710
537.602
3.592.309
338.936
a.4. İştirak ve bağlı ortaklıklardan alınan faiz gelirlerine ilişkin bilgiler:
Cari Dönem
Önceki Dönem
İştirak ve Bağlı Ortaklıklardan Alınan Faizler
846
4.546
