Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
148
İş Bankası
2013 Faaliyet Raporu
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.
31.12.2013 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor
Aşağıdaki tablo, Banka’nın gayrinakdi kredilerinin kalan vadelerine göre dağılımını göstermektedir.
Cari dönem
Vadesiz 1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Akreditifler
3.049.754 226.328 751.540 2.300.112
93.515
6.421.249
Teminat Mektupları
17.552.272 594.791 1.642.000 5.588.081 3.404.725 728.988 29.510.857
Kabul kredileri
26.160 282.825 191.936 964.702
29.323
1.494.946
Diğer
8.494
696
9.193
23.639
50.312 492.728 585.062
Toplam
20.636.680 1.104.640 2.594.669 8.876.534 3.577.875 1.221.716 38.012.114
Önceki dönem
Vadesiz 1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Akreditifler
2.043.693 372.527
631.597 1.495.739
41.691
4.585.247
Teminat Mektupları
13.464.796 642.626 1.343.974 3.973.423 2.488.947 337.628 22.251.394
Kabul kredileri
45.351
168.374 343.971
698.964
41.590
1.298.250
Diğer
22.057
5.276
6.996
32.888
42.769 376.735 486.721
Toplam
15.575.897 1.188.803 2.326.538 6.201.014 2.614.997 714.363 28.621.612
Aşağıdaki tablo, Banka’nın türev niteliğinde olan finansal varlık ve yükümlülüklerinin kalan vadelerine göre dağılımını göstermektedir.
Cari dönem
1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Forward Sözleşmeleri Alım
1.931.447 929.102 1.563.470 137.617
4.561.636
Forward Sözleşmeleri Satım
1.938.462 945.983 1.566.678 137.435
4.588.558
Swap Sözleşmeleri Alım
9.363.548 4.703.135 3.701.449 11.075.371 2.340.398 31.183.901
Swap Sözleşmeleri Satım
9.279.628 4.670.697 3.682.428 10.886.023 2.340.398 30.859.174
Futures İşlemleri Alım
Futures İşlemleri Satım
358
358
Opsiyonlar Alım
919.955 835.986 3.164.858 352.305
570.171 5.843.275
Opsiyonlar Satım
924.307 840.338 3.164.858 352.305
570.171 5.851.979
Diğer
52.397 240.338 145.519
438.254
Toplam
24.409.744 13.165.937 16.989.260 22.941.056 5.821.138 83.327.135
Önceki dönem
1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Forward Sözleşmeleri Alım
2.181.845 1.109.347 1.585.745 167.416
5.044.353
Forward Sözleşmeleri Satım
2.159.549 1.104.851 1.584.790 166.962
5.016.152
Swap Sözleşmeleri Alım
5.192.537 1.501.917 5.690.904 7.806.874 1.642.977 21.835.209
Swap Sözleşmeleri Satım
4.781.645 1.501.805 5.464.629 7.754.456 1.642.977 21.145.512
Futures İşlemleri Alım
Futures İşlemleri Satım
Opsiyonlar Alım
712.426 583.651 2.142.104 1.074.063 489.672 5.001.916
Opsiyonlar Satım
711.100 580.993 2.130.608 1.074.063 489.672 4.986.436
Diğer
380.080
2.212
40.338
422.630
Toplam
16.119.182 6.384.776 18.639.118 18.043.834 4.265.298 63.452.208
IX. Menkul Kıymetleştirme Pozisyonlarına İlişkin Açıklamalar
Bulunmamaktadır.
X. Kredi Riski Azaltım Tekniklerine İlişkin Açıklamalar
Bankaca yürütülen ve kredi riski doğuran faaliyetler, ilgili mevzuat hükümlerine uyumlu şekilde teminatlandırılmaktadır. Ancak,
sermaye yeterliliği standart oranının tespitinde kredi riski azaltımı tekniklerinin etkisi dikkate alınmamıştır.
