Page 149 - Türkiye İş Bankası 2012 Faaliyet Raporu

SUNUŞ
FAALİYETLER
KURUMSAL YÖNETİM
FİNANSAL BİLGİLER VE RİSK YÖNETİMİ
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.
31 Aralık 2012 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Yıl Sonu Konsolide Olmayan
Finansal Raporu
147
İŞ BANKASI
2012 FAALİYET RAPORU
“Bankaların Likidite Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik” gereğince 7 ve 31 günlük vadeler itibarıyla
hesaplanan yabancı para ve toplam likidite yeterlilik oranlarının sırasıyla %80 ve % 100’den az olmaması gerekmektedir. Yabancı para
likidite yeterlilik oranı, yabancı para varlıkların yabancı para yükümlülüklere, toplam likidite yeterlilik oranı da toplam varlıkların toplam
yükümlülüklere oranını ifade etmektedir. 2012 yılında gerçekleşen en yüksek, en düşük ve ortalama likidite yeterlilik oranlarına önceki dönem
ile karşılaştırmalı olarak aşağıda yer verilmiştir.
Cari Dönem
Birinci Vade Dilimi (Haftalık) İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP YP + TP YP YP + TP
Ortalama (%) 150,28 150,51 97,72 109,76
En Yüksek (%) 172,36 175,69 113,42 125,15
En Düşük (%) 125,96 119,19 88,25 103,75
Önceki Dönem
Birinci Vade Dilimi (Haftalık) İkinci Vade Dilimi (Aylık)
YP YP + TP YP YP + TP
Ortalama (%) 153,51 179,24 97,51 130,64
En Yüksek (%) 213,52 271,05 116,48 170,87
En Düşük (%) 115,11 122,44 82,60 107,70
Aktif ve pasif kalemlerin kalan vadelerine göre gösterimi:
Cari Dönem Vadesiz 1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-12 Ay 1-5 Yıl
5 Yıl ve
Üzeri
Dağıtılama-
yan (*) Toplam
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa,
Efektif Deposu, Yoldaki
Paralar, Satın Alınan
Çekler) ve T.C. Merkez Bnk. 4.724.573 11.231.273 15.955.846
Bankalar 711.020 668.572 35.300 19.954 1.434.846
Gerçeğe Uygun Değer
Farkı Kâr veya Zarara
Yansıtılan Finansal
Varlıklar 56 281.958 250.533 313.257 413.930 113.602 1.373.336
Para Piyasalarından
Alacaklar
Satılmaya Hazır Finansal
Varlıklar 63.417 1.204.976 390.101 4.103.426 11.653.559 8.931.424 26.346.903
Verilen Krediler 12.188.320 12.596.600 8.177.509 25.131.028 39.658.358 8.963.955 426.384 107.142.154
Vadeye Kadar Elde
Tutulacak Yatırımlar 511.325 11 3.157.200 7.284.622 10.953.158
Diğer Varlıklar 1.412.085 21.231 9.649 67.252 10.727.990 12.238.207
ToplamVarlıklar 17.687.386 27.906.789 8.874.685 32.734.514 59.077.721 18.008.981 11.154.374 175.444.450
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı 244.191 2.162.983 387.544 251.233 3.045.951
Diğer Mevduat 20.702.544 55.461.807 20.380.318 5.579.408 213.406 102.337.483
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl.
Fonlar 300.204 379.733 6.629.966 2.709.235 728.416 10.747.554
Para Piyasalarına Borçlar 12.273.358 4.544 377.794 469.114 394.289 13.519.099
İhraç Edilen Menkul
Değerler (**) 997.897 1.556.806 2.011.425 1.797.988 1.804.451 8.168.567
Muhtelif Borçlar 3.527.873 38.660 41.436 66.290 3.674.259
Diğer Yükümlülükler 1.930.490 1.236.745 2.277.751 44.432 28.462.119 33.951.537
Toplam Yükümlülükler 20.946.735 76.654.612 23.984.350 17.169.013 5.300.465 2.927.156 28.462.119 175.444.450
Likidite Açığı -3.259.349 -48.747.823 -15.109.665 15.565.501 53.777.256 15.081.825 -17.307.745
Önceki Dönem
Toplam Aktifler 17.129.821 23.385.591 9.827.928 26.746.333 54.788.701 20.472.682 9.317.448 161.668.504
Toplam Yükümlülükler 18.626.781 79.111.086 18.430.204 17.144.110 4.654.532 1.294.931 22.406.860 161.668.504
Likidite Açığı -1.496.960 -55.725.495 -8.602.276 9.602.223 50.134.169 19.177.751 -13.089.412
(*) Bilançoyu oluşturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iştirak ve bağlı ortaklıklar, ayniyat mevcudu, peşin ödenmiş giderler ve takipteki alacaklar gibi bankacılık faaliyetlerinin sürdürülmesi için
gereksinim duyulan, kısa zamanda nakde dönüşme şansı bulunmayan diğer aktif nitelikli hesaplar ile bilançoyu oluşturan pasif hesaplardan borç niteliği taşımayan karşılıklar gibi diğer pasif hesaplar
ve özkaynak toplamı “Dağıtılamayan” sütununda gösterilir.
(**) Bilançoda sermaye benzeri krediler altında sınıflanmış olan ihraç edilen ikincil sermaye benzeri kredi niteliğini haiz tahvilleri de içermektedir.