Türkiye İş Bankası A.Ş.
31.12.2015 Tarihli Konsolide Olmayan Finansal Rapor
125
Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
Likidite karşılama oranı:
Cari Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmamış ToplamDeğer
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış ToplamDeğer
TP+YP
YP
TP+YP
YP
Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar
Yüksek kaliteli likit varlıklar
39.351.442
25.961.320
Nakit Çıkışları
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
105.758.034
49.945.637
8.217.339
4.030.814
İstikrarlı mevduat
47.169.288
19.274.987
2.358.464
963.749
Düşük istikrarlı mevduat
58.588.746
30.670.650
5.858.875
3.067.065
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar
42.121.545
21.752.902
23.574.414
12.459.606
Operasyonel mevduat
609.644
4.138
152.411
1.035
Operasyonel olmayan mevduat
34.277.136
20.934.986
19.103.010
11.704.402
Diğer teminatsız borçlar
7.234.765
813.778
4.318.993
754.169
Teminatlı borçlar
Diğer nakit çıkışları
26.314.697
17.452.211
26.314.697
17.452.211
Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
26.314.697
17.452.211
26.314.697
17.452.211
Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı
yükümlülükler
Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler ile
sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
8.155.741
7.948.635
407.787
397.432
Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
95.046.083
34.485.819
8.257.064
3.043.643
ToplamNakit Çıkışları
66.771.301
37.383.706
Nakit Girişleri
Teminatlı alacaklar
Teminatsız alacaklar
11.799.218
4.407.163
7.329.582
3.533.106
Diğer nakit girişleri
23.236.412
20.910.744
23.236.412
20.910.744
ToplamNakit Girişleri
35.035.630
25.317.907
30.565.994
24.443.850
Üst Sınır Uygulanmış Değerler
ToplamYKLV Stoku
39.351.442
25.961.320
ToplamNet Nakit Çıkışları
36.205.307
12.943.790
Likidite Karşılama Oranı (%)
108,85
204,45
Önceki Dönem
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmamış ToplamDeğer
Dikkate Alınma Oranı
Uygulanmış ToplamDeğer
TP+YP
YP
TP+YP
YP
Yüksek Kaliteli Likit Varlıklar
Yüksek kaliteli likit varlıklar
30.667.369
18.701.129
Nakit Çıkışları
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat
92.284.845
39.463.800
7.280.959
3.194.679
İstikrarlı mevduat
38.950.515
15.034.006
1.947.526
751.700
Düşük istikrarlı mevduat
53.334.330
24.429.794
5.333.433
2.442.979
Gerçek kişi mevduat ve perakende mevduat dışında kalan teminatsız borçlar
35.283.620
17.864.653
20.411.729
9.973.251
Operasyonel mevduat
493.292
5.155
123.323
1.289
Operasyonel olmayan mevduat
28.659.980
17.122.813
16.351.085
9.287.313
Diğer teminatsız borçlar
6.130.348
736.685
3.937.321
684.649
Teminatlı borçlar
-
-
Diğer nakit çıkışları
19.134.159
13.603.200
19.134.159
13.603.200
Türev yükümlülükler ve teminat tamamlama yükümlülükleri
19.134.159
13.603.200
19.134.159
13.603.200
Yapılandırılmış finansal araçlardan borçlar
Finansal piyasalara olan borçlar için verilen ödeme taahhütleri ile diğer bilanço dışı
yükümlülükler
Herhangi bir şarta bağlı olmaksızın cayılabilir bilanço dışı diğer yükümlülükler ile
sözleşmeye dayalı diğer yükümlülükler
50.476.997
27.015.414
2.523.850
1.350.771
Diğer cayılamaz veya şarta bağlı olarak cayılabilir bilanço dışı borçlar
33.796.722
1.812.174
2.444.016
181.217
ToplamNakit Çıkışları
51.794.713
28.303.118
Nakit Girişleri
Teminatlı alacaklar
Teminatsız alacaklar
10.205.714
3.134.105
6.234.262
2.493.795
Diğer nakit girişleri
17.204.394
14.993.539
17.204.394
14.993.539
ToplamNakit Girişleri
27.410.108
18.127.644
23.438.656
17.487.334
Üst Sınır Uygulanmış Değerler
ToplamYKLV Stoku
30.667.369
18.701.129
ToplamNet Nakit Çıkışları
28.356.057
10.867.391
Likidite Karşılama Oranı (%)
108,29
177,78
05.10.2015-09.10.2015 ile 28.12.2015-01.01.2016 haftaları kıyaslandığında, YP likidite karşılama oranı; yüksek kaliteli likit varlıklardaki düşüşe ve türev işlemlerin olumsuz etkisine
bağlı olarak %235,69 seviyesinden %162,29 seviyesine, toplam likidite karşılama oranı ise yüksek kaliteli likit varlıklardaki artışa rağmen, aylık vade kapsamında yer alan net nakit
çıkışlarındaki artışa bağlı olarak %109,50 seviyesinden %103,48 seviyesine gerilemiştir.
