Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi
250
İş Bankası
2013 Faaliyet Raporu
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.
31.12.2013 Tarihli Konsolide Finansal Rapor
Aşağıdaki tablo, Grubun gayrinakdi kredilerinin kalan vadelerine göre dağılımını göstermektedir.
Cari Dönem
Vadesiz 1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Akreditifler
3.049.754 389.595 772.079 2.344.750 149.655 197.324 6.903.157
Teminat Mektupları
17.598.231
620.831 1.653.869 5.632.291 4.233.410 876.618 30.615.250
Kabul Kredileri
26.160 282.825 191.936 964.702
29.323
1.494.946
Diğer
9.235
62.808 64.494
77.049
50.385 492.728 756.699
Toplam
20.683.380 1.356.059 2.682.378 9.018.792 4.462.773 1.566.670 39.770.052
Önceki Dönem
Vadesiz 1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Akreditifler
2.043.692 454.640 657.179 1.604.296 144.711
315.968 5.220.486
Teminat Mektupları
13.506.229 664.166 1.349.647 3.997.469 3.025.066 404.884 22.947.461
Kabul Kredileri
45.351
168.374 343.971
698.964
41.590
1.298.250
Diğer
28.863
88.260
39.889
54.413
42.850 376.735 631.010
Toplam
15.624.135 1.375.440 2.390.686 6.355.142 3.254.217 1.097.587 30.097.207
Aşağıdaki tablo, Grubun türev niteliğinde olan finansal varlık ve yükümlülüklerinin kalan vadelerine göre dağılımını göstermektedir.
Cari Dönem
1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Forward Sözleşmeleri Alım
3.217.380 1.016.225 1.640.998 130.120
6.004.723
Forward Sözleşmeleri Satım
3.231.421 1.036.552 1.642.433 129.205
6.039.611
Swap Sözleşmeleri Alım
12.142.112 4.603.190 4.102.853 12.016.447 2.576.593 35.441.195
Swap Sözleşmeleri Satım
12.138.490 4.576.290 4.109.040 11.843.280 2.576.570 35.243.670
Futures İşlemleri Alım
15.802
15.802
Futures İşlemleri Satım
16.276
16.276
Opsiyonlar Alım
1.534.622 1.222.704 3.316.450 471.158 520.828 7.065.762
Opsiyonlar Satım
1.523.863 1.214.926 3.317.007
471.158 520.828 7.047.782
Diğer
52.397 246.730 145.623
444.750
Toplam
33.840.285 13.948.695 18.274.404 25.061.368 6.194.819 97.319.571
Önceki Dönem
1 Aya Kadar
1-3 Ay
3-12 Ay
1-5 Yıl 5 Yıl ve Üzeri
Toplam
Forward Sözleşmeleri Alım
4.042.852 1.153.656 1.722.416 167.416
7.086.340
Forward Sözleşmeleri Satım
4.020.500 1.149.326 1.721.263 166.962
7.058.051
Swap Sözleşmeleri Alım
6.255.817 1.486.052 5.680.018 8.301.550 1.919.583 23.643.020
Swap Sözleşmeleri Satım
5.844.119 1.475.271 5.450.278 8.253.098 1.919.537 22.942.303
Futures İşlemleri Alım
19.326
19.326
Futures İşlemleri Satım
17.800
17.800
Opsiyonlar Alım
1.205.185 597.335 2.173.464 1.089.662 444.032 5.509.678
Opsiyonlar Satım
1.200.462 594.987 2.161.966 1.089.663 444.032 5.491.110
Diğer
381.103
40.327
40.832
462.262
Toplam
22.950.038 6.534.080 18.950.237 19.068.351 4.727.184 72.229.890
IX. Menkul Kıymetleştirme Pozisyonlarına İlişkin Açıklamalar
Bulunmamaktadır.
X. Kredi Riski Azaltım Tekniklerine İlişkin Açıklamalar
Grup bünyesinde yürütülen ve kredi riski doğuran faaliyetler, ilgili mevzuat hükümlerine uyumlu şekilde teminatlandırılmaktadır.
Ancak, sermaye yeterliliği standart oranının tespitinde kredi riski azaltım tekniklerinin etkisi dikkate alınmamıştır.
