Bankacılık sektöründe mevduattaki kısıtlı artışı
telafi edecek şekilde başta menkul kıymet
ihraçları olmak üzere mevduat dışı kaynaklardan
faydalanılmaya devam edilmiştir.
2013 Yılında İş Bankası ve Faaliyetleri
2012 yılı sonuna göre 2,5 puan seviyesinde bir artış kaydederek
%60,5 düzeyinde gerçekleşmiştir.
Öte yandan 2013 yılında, toplammenkul kıymetler portföyünün
2012 yıl sonuna göre %6,2 seviyesinde büyümesine karşılık
toplam aktifler içerisindeki payı 2012 sonuna göre 3,1 puan
azalarak %16,6 seviyesinde oluşmuştur.
2012 yılı genelinde %11 artış kaydeden bankacılık sektörünün
toplammevduatı
(*)
, 2013 yılında TL bazında %22,5 oranında
artmış ve 946 milyar TL seviyesine ulaşmıştır. Aynı dönemde,
TL mevduat %14,1 artarken, yabancı para mevduatın TL
karşılığı ise %39,7 oranında büyümüştür. Toplam yabancı para
mevduatın ABD doları karşılığı ise 2012 sonuna göre %16,3 artış
göstermiştir. Söz konusu dönemde, mevduatın pasifler içindeki
payı %56,3 seviyesinden %54,6’ya gerilemiştir.
Diğer taraftan, sektörde mevduattaki kısıtlı artışı telafi edecek
şekilde başta menkul kıymet ihraçları olmak üzere mevduat
dışı kaynaklardan faydalanılmaya devam edilmiştir. Yurt içi ve
yurt dışı piyasalarda gerçekleştirilen menkul kıymet ihraçları,
sektör açısından fon kaynaklarının çeşitlendirilmesine, kaynak
maliyetlerinin düşürülmesine ve vade uyumsuzluğunun
hafifletilmesine olanak sağlamıştır. Benzer şekilde, yurt
dışından sağlanan fonlar 2013 yılında güçlü seyrini sürdürerek
sektörün özkaynak hariç mevduat dışı kaynakları arasında
önemini korumuştur. Bu kapsamda Türkiye, küresel yatırımcılar
ve yurt dışı bankaların tercih ettiği ülkeler arasında olmayı
başarmış ve bu sayede Eurobond ihraçları, sendikasyon,
seküritizasyon ve ikili anlaşmalar yoluyla sağlanan fon
kaynaklarından azami ölçüde faydalanılmıştır.
İş Bankası’nda bilanço kompozisyonunun dinamik
yönetimi
Sunulan her türlü ürün ve hizmet için gerekli olan kaynağın
hazır bulundurulması, kredi ve yatırım portföylerinin yanı sıra
döviz ve likidite pozisyonlarının en etkin şekilde yönetilmesi gibi
unsurları kapsayan İş Bankası’nın bilanço yönetimi, Aktif-Pasif
Yönetimi Komitesinin kararları çerçevesinde şekillendirilen
proaktif stratejiler ile sürdürülmektedir.
İş Bankası 2013 yılı bilanço gelişimi sektöre paralel bir seyir
izlemiş olup, aktif kalemler arasında menkul kıymetler
portföyünün payı %21,7’den %17,5’e gerilerken, kredilerin payı
%60,8’den %64,1’e yükselmiştir. Pasif kalemler arasında ise
mevduat %57,5 pay ile önemini korurken, ihraç edilen TL ve
yabancı para cinsinden bono/tahviller mevduat dışı kaynaklar
içerisindeki ağırlığını artırmıştır. Bu çerçevede, 3 ay - 1 yıl vade
grubunda 11 milyar TL nominal değerde yurt içi bono/tahvil,
10 yıla kadar uzayan vadelerde 1,8 milyar ABD doları tutarında
yurt dışı tahvil ihracı gerçekleştirilmiştir.
Bilanço yapısını güçlendiren etkin risk yönetimi
İş Bankası’nın temel hedefi güçlü bilanço yapısı ile karlılığın
sürdürülebilirliği ve risk-getiri dengesinin optimum seviyelerde
oluşturulmasıdır.
Bu hedefler doğrultusunda, İş Bankası’nın Aktif-Pasif Yönetimi
Riski Politikası ilkelerine uygun olarak likidite, faiz ve kur riski
unsurlarının banka risk iştahına paralel şekilde yönetilmesine
2013 yılında da büyük özen gösterilmiştir.
Sürdürülen tüm bankacılık faaliyetleri kapsamında etkin risk
yönetimi modelleri kullanılmış; risklerle uyumlu olarak anlık
piyasa gelişmeleri yakından takip edilirken, belirlenen proaktif
stratejiler çerçevesinde para ve sermaye piyasaları ile türev
ürünlerden faydalanılmıştır. Söz konusu işlemler ile yapısal
faiz oranı ve kur riskinin kabul edilebilir seviyelerde tutulması
hedeflenirken, likidite gereksinimi de aynı titizlikle karşılanmaya
çalışılmıştır.
Faaliyetler
46
İş Bankası
2013 Faaliyet Raporu
