İş Bankası'nda Faaliyet Gösteren Komiteler
Denetim Komitesi
İki üyeden oluşan Denetim Komitesine, Yönetim Kurulunun 30.05.2011 tarih, 37575 sayılı kararı ile Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın Füsun Tümsavaş başkanlık etmektedir. Komitenin diğer üyesi, Yönetim Kurulu Üyesi Sayın Prof. Dr. Savaş Taşkent’tir.
Denetim Komitesi çalışma esasları uyarınca altı aylık dönemleri aşmamak kaydıyla yılda en az iki defa toplanmak ve icra ettiği faaliyetlerin sonuçları ile alınması gereken önlemlere, yapılmasına ihtiyaç duyulan uygulamalara ve Banka’nın faaliyetlerinin güven içinde sürdürülmesi bakımından önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin görüşlerini Yönetim Kuruluna bildirmekle yükümlüdür.
Denetim Komitesi;
- Banka’nın iç sistemlerinin etkinliğinin ve yeterliliğinin, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin ilgili mevzuat ile Banka politikaları çerçevesinde işleyişinin ve üretilen bilgilerin bütünlüğünün gözetilmesinden,
- Bağımsız denetim kuruluşları ile derecelendirme, değerleme ve destek hizmeti alınan kuruluşların seçilmesinde gerekli ön değerlendirmelerin yapılmasından ve Yönetim Kurulu tarafından seçilen bu kuruluşların faaliyetlerinin düzenli olarak izlenmesinden,
- İlgili mevzuat kapsamında, konsolidasyona tabi ortaklıkların iç denetim işlevlerinin konsolide olarak eşgüdümlü sürdürülmesinin sağlanmasından,
- İç sistemler ile iç sistemler kapsamındaki Bölümlerin işleyişi, faaliyetleri ve bunlara ilişkin politika ve düzenlemeler konusunda Yönetim Kuruluna raporlama yapılmasından, görüş ve önerilerde bulunulmasından,
- İç sistemler kapsamındaki Bölümlerden ve bağımsız denetim kuruluşlarından faaliyetleri ile ilgili alınan bilgi ve raporların değerlendirilmesinden,
- Banka’nın finansal raporlarının ilgili mevzuat, düzenleme ve standartlara uygun olarak hazırlanmasından,
- Gerektiğinde Banka’nın tüm birimlerinden, anlaşmalı destek hizmeti ve bağımsız denetim hizmeti alınan kuruluşlardan bilgi, belge veya rapor talep edilmesinden, konularında ihtisas sahibi kişilerden Yönetim Kurulu onayına bağlı olarak danışmanlık hizmeti sağlanmasından,
- İlgili mevzuat kapsamında belirlenen diğer sorumlulukları ile Yönetim Kurulu tarafından bu çerçevede verilen görevlerin yerine getirilmesinden,
- Yürüttüğü faaliyetlerin sonuçları ile Banka’nın faaliyetlerinin ilgili mevzuat ve Banka politikaları çerçevesinde süreklilik ve güven içinde yürütülmesi bakımından alınması gereken önlemlere ve önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin tespit, görüş ve önerilerinin Yönetim Kuruluna bildirilmesinden veya raporlanmasından
sorumlu olarak faaliyetlerini sürdürmektedir.
Denetim Komitesi 2011 yılı içinde 24 defa toplanarak 27 adet karar almıştır.
KKTC İç Sistemler Komitesi
KKTC Bankalar Yasası ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde ilk defa 15.06.2009 tarih, 35546 sayılı Yönetim Kurulu kararı ile kurulan KKTC İç Sistemler Komitesi iki üyeden oluşmaktadır. En son 30.05.2011 tarih, 37576 sayılı Yönetim Kurulu kararı ile Komite Başkanlığına Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın Füsun Tümsavaş, Komite Üyeliğine Yönetim Kurulu Üyesi Sayın Prof. Dr. Savaş Taşkent seçilmiştir.
KKTC İç Sistemler Komitesi, altı aylık dönemleri aşmamak kaydıyla yılda en az iki defa toplanır ve icra ettiği faaliyetlerin sonuçları ile Banka’nın KKTC şubelerince alınması gereken önlemlere, yapılmasına ihtiyaç duyulan uygulamalara ve bu şubelerin faaliyetlerinin güven içinde sürdürülmesi bakımından önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin görüşlerini Yönetim Kuruluna bildirir.
KKTC İç Sistemler Komitesi; Banka’nın KKTC şubelerinin faaliyetlerine yönelik olarak tesis ettiği iç sistemlerin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemler ile muhasebe ve raporlama sistemlerinin yasa ve ilgili düzenlemeler çerçevesinde işleyişini ve üretilen bilgilerin bütünlüğünü gözetmek, bağımsız denetim kuruluşları ve diğer bankacılık faaliyetleri ile doğrudan ilgili olarak hizmet alınan kuruluşların Yönetim Kurulu tarafından seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak, Yönetim Kurulu tarafından seçilen ve sözleşme imzalanan bu kuruluşların faaliyetlerini düzenli olarak izlemek ve eşgüdümünü sağlamakla görevli ve sorumludur.
KKTC İç Sistemler Komitesi 2011 yılı içerisinde 5 defa toplanarak, 7 karar almıştır.
Kredi Komitesi
İş Bankası’nda Kredi Komitesi, yetki limiti içerisindeki kredi tahsis kararlarını vermekte, yetkisine giren işlemlerde kredi tahsis koşullarının değiştirilmesi taleplerini karara bağlamakta ve Yönetim Kurulunun kredilerle ilgili verdiği görevleri yapmaktadır.
İş Bankası’nda Kredi Komitesi, Komite Başkanı olan Genel Müdür veya Genel Müdür Vekili ve iki Yönetim Kurulu Üyesi olmak üzere üç kişiden oluşmaktadır. Her yıl Genel Kuruldan sonraki ilk Yönetim Kurulu toplantısında, bir sonraki Genel Kurula kadar Kredi Komitesinde görev yapacak Yönetim Kurulu Üyeleri belirlenmektedir. Ayrıca dönem boyunca gerektiğinde görev yapmak üzere de iki yedek üye seçilmektedir.
Kredi Komitesi, her bir üyenin dosyayı inceleyip imzalaması suretiyle kredinin tahsisine oybirliği ile karar verir. Komitenin oybirliği ile verdiği kararlar doğrudan, oyçokluğu ile verdiği kararlar Yönetim Kurulunun onayından sonra uygulanır.
2011 yılı Aralık ayı sonu itibarıyla Kredi Komitesi yetkisindeki 140 adet dosya incelenmek suretiyle 107 karar alınmıştır.
Ocak-Mart 2011 döneminde Kredi Komitesinde Komite Başkanı olarak Genel Müdür Sayın H. Ersin Özince, Komite Üyesi olarak Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın H. Fevzi Onat ve Üye Sayın Füsun Tümsavaş yer almış, Kredi Komitesi Yedek Üyeliğini ise Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın Tülin Aykın ve Sayın Hasan Koçhan yerine getirmiştir.
Nisan-Mayıs 2011 döneminde ise Kredi Komitesinde Komite Başkanı olarak Genel Müdür Sayın Adnan Bali, Komite Üyesi olarak Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın H. Fevzi Onat ve Üye Sayın Füsun Tümsavaş yer almış, Kredi Komitesi Yedek Üyeliğini ise Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın Hasan Koçhan ve Sayın M. Mete Başol yerine getirmiştir. Kredi Komitesi Üyesi olan Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın H. Fevzi Onat’ın 30.05.2011 tarihinde Yönetim Kurulundaki görevinden ayrılması sonrasında Haziran-Aralık 2011 döneminde Genel Müdür Sayın Adnan Bali, Komite Başkanlığı görevine devam ederken, Kredi Komitesi Üyeliklerini Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın Füsun Tümsavaş ve Üye Sayın Hasan Koçhan sürdürmüştür. Kredi Komitesi Yedek Üyeliğine ise Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın M. Mete Başol ve Sayın Aysel Tacer seçilmiştir.
Kredi Komitesi Üyeleri |
Görevi |
Asli Görevi |
Adnan Bali |
Komite Başkanı |
Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi |
Füsun Tümsavaş |
Üye |
Yönetim Kurulu Başkan Vekili |
Hasan Koçhan |
Üye |
Yönetim Kurulu Üyesi |
Yedek Üyeler: M. Mete Başol – Aysel Tacer
Kredi Revizyon Komitesi
Yönetim Kuruluna bağlı komitelerden biri olan Kredi Revizyon Komitesi, Yönetim Kurulunun 30.09.2003 tarih ve 30249 sayılı kararı ile yürürlüğe konulan Kredi Riski Politikası’nın Limitlerin Revizyonu maddesi uyarınca, yıl sonlarında kredi portföyünün gözden geçirilerek kredi müşterileri ile ilişkilerin değerlendirilmesi ve söz konusu kişi ve kuruluşlar açısından izleyen yılda dikkate alınacak limitlerin belirlenmesi esası çerçevesinde görev yapmak üzere her yıl yeniden belirlenmektedir.
Bu kapsamda, Yönetim Kurulunun 31.12.2010 tarih ve 37089 sayılı kararıyla Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın H. Fevzi Onat ile Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın Tülin Aykın, Sayın Füsun Tümsavaş ve Sayın Hasan Koçhan’dan oluşmak üzere belirlenen Kredi Revizyon Komitesi, Kurumsal ve Ticari Krediler Tahsis Bölümleri bünyesinde izlenmekte olan ve genel limitleri/risk tavanları USD 10 milyonun üzerindeki 471 adet grup veya münferit firmayı tek tek, risk algılaması nispeten düşük bulunan firmaları/risk gruplarını ise genel olarak değerlendirmiştir. Bunların dışında, genel limiti USD 200 milyonun üzerindeki 57 adet muhabir bankanın durumu da görüşülmüş ve çalışmalar 31.03.2011 tarihinde tamamlanmıştır.
2012 yılı için ise Yönetim Kurulunun 12.12.2011 tarih ve 37986 sayılı kararıyla Yönetim Kurulu Başkan Vekili Sayın Füsun Tümsavaş ile Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın Hasan Koçhan, Sayın Aysel Tacer ve Sayın Murat Vulkan’dan oluşmak üzere belirlenen yeni Kredi Revizyon Komitesi halen çalışmalarını sürdürmektedir.
Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi
Yönetim Kurulunun kararı ile kabul edilmiş bulunan Kurumsal Sosyal Sorumluluk Uygulama Yönetmeliği uyarınca oluşturulan Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi’nde, Yönetim Kurulu Üyeleri Sayın Aynur Dülger Ataklı ve Sayın Aysel Tacer, Genel Müdür Yardımcıları Sayın Özcan Türkakın ve Sayın Yalçın Sezen ile Kurumsal İletişim Bölüm Müdürü Sayın Suat E. Sözen bulunmaktadır.
Komite eğitim, kültür ve sanat faaliyetleri, sağlık faaliyetleri, çevrenin korunması ve diğer faaliyetler şeklinde belirlenen temel katkı alanları dikkate alınmak suretiyle ve Yönetmelik esaslarına uygun şekilde çalışmalarını sürdürmektedir.
Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi, 2011 yılında 11 defa toplanarak 31 adet karar almıştır.
Risk Komitesi
Risk Komitesi, Banka’nın konsolide ve konsolide olmayan bazda izleyeceği risk yönetimi strateji ve politikalarının hazırlanması, Yönetim Kurulunun onayına sunulması ve uygulamaların izlenmesi için faaliyette bulunmaktadır. Komite Banka’nın maruz bulunduğu risklerin değerlendirilmesi, alınacak önlem ve izlenecek yöntemler konusunda öneride bulunulması için Banka’nın icrai sistemleriyle ortak iletişim platformudur. Komitenin temel faaliyet alanı aşağıda belirtilen hususlardan oluşmaktadır:
- İzlenecek risk yönetimi stratejilerinin ve politikalarının hazırlanması, Yönetim Kurulunun onayına sunulması.
- Risk Yönetimi Bölümünce gündeme getirilen hususların görüşülerek karara bağlanması.
- Maruz kalınan temel riskler konusundaki limitlerin belirlenmesi, limit ihlallerinin izlenmesi ve bunların giderilmesi konusunda Yönetim Kuruluna öneride bulunulması.
- Risk politikalarının değiştirilmesi konusunda Yönetim Kuruluna öneride bulunulması.
- Risk Yönetimi teşkilatınca yerine getirilecek olan riskin belirlenmesi, tanımlanması, ölçülmesi, değerlendirilmesi ve yönetilmesi sürecine yönelik izlemenin ve haberleşmenin yerine getirilmesi.
- Risk ölçüm, yöntem ve sonuçlarının doğruluğunun ve güvenilirliğinin sağlanmasına ilişkin izlemenin yerine getirilmesi.
Komite üyeleri aşağıda belirtilmiştir:
- Yönetim Kurulu Başkan Vekili ve Risk Komitesi Başkanı: Füsun Tümsavaş
- Genel Müdür ve Kredi Komitesi Başkanı: Adnan Bali
- Genel Müdür Yardımcısı: Ertuğrul Bozgedik
- Genel Müdür Yardımcısı ve Aktif Pasif Yönetimi Komitesi Başkanı: Senar Akkuş
- Risk Yönetimi Bölümü Müdürü: Gamze Yalçın
Risk Komitesi, Banka’nın mali ve mali olmayan iştiraklerini kapsayacak şekilde konsolide olarak da toplanarak grup risk politikalarının oluşturulmasına katkı sağlamaktadır. Risk Komitesi’nin, konsolide bazda yapılan çalışmalarına;
- Genel Müdür Yardımcısı: Özcan Türkakın
- İştirakler Bölümü Müdürü: Burhanettin Kantar
tarafından da iştirak edilmektedir.
Risk Komitesi 2011 yılı içerisinde 4 adedi konsolide bazda olmak üzere 12 kez toplanmıştır. Toplantılarda, İş Bankası ve konsolidasyona tabi iştiraklerinin risk yönetimi çalışmalarının değerlendirilmesinin yanı sıra Komiteye sunulan 12 adet risk yönetimi raporu incelenmiş ve risk yönetimi sistem ve süreçleri ile ilgili kararlar alınmıştır.
Ücretlendirme Komitesi
Bankamız ücretlendirme uygulamalarının Yönetim Kurulu adına izlenmesi ve denetlenmesi ile ilgili görev ve faaliyetleri yürütmek üzere 29.12.2011 tarih ve 38038 sayılı Yönetim Kurulu kararıyla kurulan Ücretlendirme Komitesi iki üyeden oluşmakta olup aynı karar ile Komite Başkanlığına Yönetim Kurulu Başkanı Sayın H. Ersin Özince, Komite Üyeliğine Sayın Prof. Dr. Savaş Taşkent seçilmiştir.
Ücretlendirme Komitesi, altı aylık dönemleri aşmamak kaydıyla yılda en az iki defa toplanır ve icra ettiği faaliyetlerin sonuçlarını ve önemli gördüğü diğer hususlara ilişkin görüşlerini Yönetim Kuruluna bildirir.
Ücretlendirme Komitesi; Kurumsal Yönetim İlkelerine uyum kapsamında, Yönetim Kurulu adına ücret yönetimine ilişkin uygulamaların izlenmesi ve denetlenmesinden; ücretlerin, Banka’nın etik değerleri, iç dengeleri ve stratejik hedefleri ile uyumlu olmasından; ücretlendirme politikası ve uygulamalarının risk yönetimi çerçevesinde değerlendirilmesinden; ücretlendirme politikasının gözden geçirilip ihtiyaçlar doğrultusunda belirlenen önerilerin Yönetim Kuruluna sunulmasından ve yürürlükteki ilgili mevzuat hükümleriyle belirlenen diğer sorumlulukları ile Yönetim Kurulu tarafından bu çerçevede verilen görevlerin yerine getirilmesinden sorumludur.